Tenho um fundo de renda fixa que perfoma em média 0,20% acima do CDI porém tem uma taxa de administração de 0,30%. Queria saber se a conta correta é 0,30%*12meses = 3,6% de taxa de administração ao ano?

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Investidor Perguntado em em 27 de fevereiro de 2019
Renda Fixa.
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4 Resposta(s)
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Boa noite….. a taxa de administração dos fundos são cobradas com base anual.

Por exemplo aproximado

caso sua posição do fundo seja de 10.00,00 o fundo vai cobrar 0,30% = R$ 30,00 de taxa de adm anual que é cobrado e descontado no valor da sua cota onde por exemplo seus 10.000,00  correspondem a 0,2 cotas do fundo que cada cota vale um valor xxx   o fundo retira os 0,30% do total do patrimonio do fundo que são divididos em cotas e vc tera a quantidade de cotas de acordo com o valor no fundo……então de certa forma o fundo  retira sua taxa de adm do patrimônio do fundo quase sem o cotista perceber ….

não sei se consegui me fazer entender…

Experiente Respondido em 28 de fevereiro de 2019.
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Caso seja verdade, um CDB de 100% do CDI seria mais vantajoso pois não haveria essa taxa de 3,6% ao ano, correto?

Investidor Respondido em 27 de fevereiro de 2019.
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Entendi.

 

Eles retiram a taxa 0,30% do patrimônio total bruto do fundo, e este valor retirado é dividido pela quantidade de cotas de cada cotista.

No final isso representa 0,30% anual pra cada cotista, certo?

Investidor Respondido em 1 de março de 2019.
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A taxa de administração é anual.

Aprendiz Respondido 4 dias atrás.
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